Вид финансовый услуги

Факторинг - финансирование под уступку права требования долга

Вид факторинга

Открытый/закрытый факторинг с правом на регресс/без право регресса

Цель 

Приобретение дебиторской задолженности за поставленные товары и услуги на условиях отсрочки платежа 

Участники факторинга

Фактор (финансовый агент по факторингу) – ЧАКБ «Ориент Финанс»;

Кредитор - Поставщик - продает товар или услугу под отсроченный платеж;

Дебитор - Покупатель (должник) - покупает товар или услуги под отсроченный платеж.

Вид валюты по факторингу

национальная валюта – «сум»

Максимальная сумма факторинга 

исходя из финансового состояния заемщика не более суммы дебиторской задолженности 

Максимальный срок факторинга

до 90 календарных дней

Размер дисконта по факторингу

·       от 2,5% от суммы факторинга сроком до 30 календарных;

·       от 5,0% от суммы факторинга сроком до 60 календарных;

·       от 7,5% от суммы факторинга сроком до 90 календарных.

Порядок оплаты дисконта

·       дисконт оплачивается в полном размере разовым платежом до осуществления факторинговой операции;

·       дисконт оплачивается либо кредитором, либо дебитором.

Сроки возврата факторинга 

в последний день действия факторинга или по индивидуальному графику

Размер пени за несвоевременное погашения факторинга 

из расчета 40% годовых на остаток просроченной задолженности 

Документы, предоставляемые для получения факторинга

·       Заявка на осуществления факторинга от поставщика;  

·       Юридические документы Дебитора;

·       Финансовые документы Дебитора (бухгалтерский баланс форма №1,2);

·       Договора поставки и счета фактуры за поставленные товары и услуги;

*банк оставляет за собой право также требовать другие документы исходя из специфики сделки

Основные условия к Дебитору

·       Хозяйствующие субъекты резиденты Республики Узбекистан, осуществляющие свою хозяйственную деятельность с момента регистрации не менее 6 месяцев;

·       Хорошая кредитная история;

·       Среднемесячный объём денежных поступлении за последние 3 месяца должен быть не менее 1,5 раза больше суммы факторинга;

·       Обслуживание в ЧАКБ «Ориент Финанс»;

·       Работать без убытков и не иметь неликвидный баланс;

·      Класс кредитоспособности не ниже BBB класс;

·       Отсутствие текущей просроченной задолженности;

·       Отсутствие картотеки №2

Факторинговая операция не предоставляется:

·       при просроченной Дебиторской задолженности;

·       по договорам срок оплаты, которых превышает 90 календарных дней с даты поставки;

·       по договорам, где предусмотрена оплата за наличный расчет или неденежными средствами;

·       по договорам, в отношении которых существуют какие-либо споры и разногласия с Дебитором в связи с предъявлением Дебитором претензий относительно неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств по договору;

·       по договорам, заключенных комиссионером (агентом) по поручению комитента (принципала);

·       по договорам, где не предусмотрена оплата в рассрочку;

·       по требованиям, предоставляемым бюджетным организациям;

·       по долговым обязательствам физических лиц;

·       по обязательствам предприятии, признанными неплатежеспособными или находится в процессе ликвидации;

·       предприятиям, осуществляющие деятельность с убытком;

·       по финансированию капитальных вложений;

·       по экспортным консигнационным контрактам;

·       по компенсационным и бартерным соглашениям;

·       по договорам, подразумевающие поэтапную оплату работ или по оплате с авансом;

по договорам, где плательщик имеет право вернуть товар в течение срока, предусмотренного договором, а также после оказания услуг по реализации

Вид финансовой услуги

Факторинг - финансирование под уступку права требования долга

Вид факторинга

Открытый/закрытый факторинг с правом регресса/без права регресса

Цель

Приобретение дебиторской задолженности за поставленные товары и услуги на условиях отсрочки платежа

Участники факторинга

• Фактор (финансовый агент по факторингу) – ЧАКБ «Ориент Финанс»;

• Кредитор - Поставщик - продает товар или услугу под отсроченный платеж;

• Дебитор - Покупатель (должник) - покупает товар или услуги под отсроченный платеж.

Вид валюты по факторингу

валюта – «доллар США», «Евро», «российский рубль»

Максимальная сумма факторинга

исходя из финансового состояния заемщика не более суммы дебиторской задолженности

Максимальный срок факторинга

до 90 календарных дней

Размер дисконта по факторингу

• от 1,0% от суммы факторинга сроком до 30 календарных;

• от 3,0% от суммы факторинга сроком до 60 календарных;

• от 4,5% от суммы факторинга сроком до 90 календарных.

Порядок оплаты дисконта

• дисконт оплачивается в полном размере разовым платежом до осуществления факторинговой операции;

• дисконт оплачивается либо кредитором, либо дебитором.

Сроки возврата факторинга

в последний день действия факторинга или по индивидуальному графику

Размер пени за несвоевременное погашение факторинга

из расчета 40% годовых на остаток просроченной задолженности

Документы, предоставляемые для получения факторинга

• Заявка на осуществление факторинга от поставщика;

• Юридические документы Дебитора;

• Финансовые документы Дебитора (бухгалтерский баланс форма №1,2);

• Экспортные контракты и ГТД (Грузовая таможенная декларация) за поставленные товары и услуги;

*Банк оставляет за собой право также требовать другие документы исходя из специфики сделки

Основные условия к Дебитору

• Хозяйствующие субъекты резиденты Республики Узбекистан, осуществляющие свою хозяйственную деятельность с момента регистрации не менее 6 месяцев;

• Хорошая кредитная история;

• Среднемесячный объём денежных поступлений за последние 3 месяца должен быть не менее 1,5 раза больше суммы факторинга;

• Обслуживание в ЧАКБ «Ориент Финанс»;

• Работать без убытков и не иметь неликвидный баланс;

• Класс кредитоспособности не ниже BBB класс;

• Отсутствие текущей просроченной задолженности;

• Отсутствие картотеки №2;

• Факторинговые услуги по экспортным контрактам осуществляются только по контрактам внесенным в Единую электронную информационную систему внешнеторговых операций в установленном порядке, и в сумме, не превышающей суммы полученных банковских гарантий иностранных банков-корреспондентов или открытых безотзывных аккредитивов по данным контрактам.

Факторинговая операция не предоставляется:

• при просроченной Дебиторской задолженности;

• по договорам срок оплаты, которых превышает 90 календарных дней с даты поставки;

• по договорам, где предусмотрена оплата за наличный расчет или неденежными средствами;

• по договорам, в отношении которых существуют какие-либо споры и разногласия с Дебитором в связи с предъявлением Дебитором претензий относительно неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом обязательств по договору;

• по договорам, заключенных комиссионером (агентом) по поручению комитента (принципала);

• по договорам, где не предусмотрена оплата в рассрочку;

• по требованиям, предоставляемым бюджетным организациям;

• по долговым обязательствам физических лиц;

• по обязательствам предприятии, признанными неплатежеспособными или находится в процессе ликвидации;

• предприятиям, осуществляющие деятельность с убытком;

• по финансированию капитальных вложений;

• по экспортным консигнационным контрактам;

• по компенсационным и бартерным соглашениям;

• по договорам, подразумевающие поэтапную оплату работ или по оплате с авансом;

по договорам, где плательщик имеет право вернуть товар в течение срока, предусмотренного договором, а также после оказания услуг по реализации